Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu'nun (BDDK), garanti kapsamında olmayan off-shore mevduatlarını da ödediği ortaya çıktı. Devlet Denetleme Kurulu müfettişlerinin tespitlerine göre, Yurtbank ve Sümerbank'ın off-shore hesaplarına 3.8 milyon dolarlık ödeme yapıldı. Raporda, "Yurt Security Off Shore Bank Ltd.'ye mevduat yatıran mudilere vadesi dolan hesaplarıyla ilgili olarak değişik şubelerce nakit ödemelerde bulunulmuş ya da anapara ve faiz tutatında hesaplar açılarak banka cüzdanı verilmiştir. Yurtbank'ın off-shore hesaplarıyla ilgili, Eskişehir, Denizli, Avcılar, Mecidiyeköy şubelerince yapılan ödemeler bankanın denetiminin Fon'a sonraki gün yapılmıştır" denildi. Raporda, Sümerbank'a el konulduktan sonra da, bazı Efektif Bank Off-Shore mudilerine, garantisiz ödemedelerde bulunulduğu belirtildi.